Nên mua vàng hay Bitcoin: Kế hoạch tích trữ cho 10 năm

Nếu có kế hoạch tích trữ cho 10 năm tới đây thì nên mua vàng hay Bitcoin?

Bài viết này sẽ phân tích tất các các góc độ từ dữ liệu lịch sử, tiềm năng tăng giá, dự đoán giá sau 10 năm nữa cho cả Bitcoin & vàng.

Hãy đọc, tham khảo & đưa ra quyết định của chính mình vì đây chỉ là thông tin – không phải là lời khuyên đầu tư.

Nhưng mình hy vọng 10 năm nữa bạn sẽ quay lại đây và cám ơn mình :))

Chúng ta bắt đầu nhé!

Nên mua vàng hay Bitcoin: Quan điểm cá nhân của mình

Trước khi đi vào phân tích những dữ liệu (lịch sử & tiềm năng của vàng & Bitcoin) thì mình cũng muốn đưa ra quan điểm cá nhân.

Với một người tham gia thị trường crypto từ năm 2017 thì với mình thì sẽ mua cả vàng & bitcoin trong 10 năm nữa. Tức là chiến lược đầu tư dài hạn.

Tại sao? Và tỷ lệ mua vàng & bitcoin sẽ là bao nhiêu % trong danh mục đầu tư.

Trước hết hãy trả lời câu hỏi tại sao trước, rất đơn giản vì mình tin chắc tiền sẽ ngày càng mất giá nên vàng vẫn sẽ tăng theo dài hạn. Bởi vàng có lịch sử hàng nghìn năm với niềm tin rất lớn của hàng tỷ tỷ người trên thế giới này. Đặc biệt ở các nước Châu Á thì vàng từ lâu là một tài sản tích trữ lâu dài.

Mình sẽ đầu tư mua vàng nhưng chỉ tối đa 5% danh mục như một tài sản phòng thủ – đa dạng hoá danh mục đầu tư.

Về Bitcoin thì sao? Cá nhân mình tìm hiểu nhiều & tự tin am hiểu những giá trị cốt lõi của Bitcoin do đó mình tin Bitcoin sẽ còn tiềm năng tăng trưởng rất lớn tỏng ít nhất 10 năm nữa.

Rất nhiều người hiện nay chưa tin, thậm chí tin nhưng cũng còn e dè vì không biết làm sao để mua Bitcoin bằng VNĐ? Làm sao để lưu trữ Bitcoin an toàn dài hạn?

• Hướng dẫn mua Bitcoin trên sàn Binance bằng VNĐ (theo 3 cách)

Và mình tin ngày càng có nhiều người sẽ tìm hiểu & tham gia đầu tư sở hữu Bitcoin như một tài sản. Thậm chí các công ty, tập đoàn lớn & cả một số quốc gia cũng đã bắt đầu lưu trữ Bitcoin như một tài sản nhằm chống lại sự mất giá của tiền fiat (lạm phát).

Cá nhân mình có kiến thức, sự am hiểu nên do đó mình sẽ phân bổ tối đa khoảng 40% danh mục đầu tư vào Bitcoin với chiến lược lưu trữ dài hạn.

Ok đây là quan điểm của cá nhân mình, bây giờ bạn có thể tham khảo các phân tích, dự đoán sâu hơn về vàng & bitcoin dưới đây để có thể tìm ra câu trả lời cho câu hỏi: nên mua vàng hay bitcoin.

Tình hình hiện tại của vàng & Bitcoin những ngày đầu năm 2025

Những ngày đầu năm 2025 giá vàng liên tục lập đỉnh mới & đang tiến sát mốc 3000 đô la/ ounce. Giá vàng đạt đỉnh mới năm 2025 do bất ổn kinh tế, lo ngại lạm phát, mua sắm của ngân hàng trung ương, và nhu cầu từ thị trường mới nổi. Đặc biệt những lo lắng về chính sách thuế quan của chính quyền Trump sau khi ông nhậm chức Tổng thống Mỹ.

Nhà đầu tư thường tích trữ vàng như một công cụ trú ẩn mỗi khi lắng lắng về kinh tế, địa chính trị hoặc trong những thời kỳ mọi thứ chưa rõ ràng.

Giá Bitcoin cũng đã đạt đỉnh 109.000 đô la vào những ngày đầu năm 2025. Hiện ở thời điểm viết bài này Bitcoin đang điều chỉnh về vùng 90.000 đô la bởi nhiều nhà đầu tư hiện nay vẫn coi Bitcoin là một khoản đầu tư có mức độ rủi ro cao (giống như các cổ phiếu công nghệ).

Tạm bỏ qua những thông tin này chúng ta sẽ đi sâu hơn để so sánh…

So sánh vốn hoá thị trường vàng & Bitcoin

Vốn Hóa Thị Trường Vàng Và Bitcoin Tính Đến 20/2/2025

Kịch Bản: Nếu Bitcoin Đạt 50% Vốn Hóa Vàng thì sao?

Nếu Bitcoin chiếm 50% vốn hóa của thị trường vàng thì vốn hóa Bitcoin sẽ là 10,2 nghìn tỷ USD. Với tổng số Bitcoin lưu hành khoảng 19,736,250, giá mỗi Bitcoin được tính bằng cách chia 10,2 nghìn tỷ USD cho số lượng Bitcoin, dẫn đến giá khoảng 516.816 USD.

• Tăng Chấp Nhận: Bitcoin ngày càng được xem như tài sản lưu trữ giá trị, đặc biệt sau sự chấp nhận từ các tổ chức lớn.
• Đầu Tư Tổ Chức: Các quỹ đầu tư và ngân hàng lớn như BlackRock đang tích cực tham gia, thúc đẩy nhu cầu.
• Rõ Ràng Quy Định: Các quy định pháp lý rõ ràng hơn có thể giảm rủi ro và thu hút nhà đầu tư.
• Tiến Bộ Công Nghệ: Cải thiện bảo mật và khả năng mở rộng của blockchain Bitcoin.
• Bất Ổn Kinh Tế: Các cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu có thể đẩy nhà đầu tư vào Bitcoin như tài sản thay thế vàng.

So Sánh Tốc Độ Phát Triển ETF Vàng & Bitcoin

• ETF Vàng: Ra mắt từ năm 2004, AUM của ETF vàng đạt khoảng 128 tỷ USD vào cuối 2024, tích lũy qua gần 20 năm.
• ETF Bitcoin: Ra mắt vào đầu 2024, AUM đã nhanh chóng đạt 129 tỷ USD, vượt qua ETF vàng chỉ trong vài tháng, theo CryptoBriefing. Điều này cho thấy sự quan tâm mạnh mẽ từ nhà đầu tư vào Bitcoin, đặc biệt sau sự chấp thuận của SEC cho ETF Bitcoin vào đầu năm.

So sánh hiệu suất của bitcoin ETF & vàng ETF (ETP): Vàng mất 20 năm còn Bitcoin chỉ chưa đầy 1 năm!

Sự tăng trưởng nhanh của ETF Bitcoin cho thấy Bitcoin đang thu hút sự chú ý lớn, có thể thay thế vàng trong một số danh mục đầu tư.

Bitcoin Là “Vàng Kỹ Thuật Số” Và Ưu Điểm So Với Vàng Vật Lý

Bitcoin được gọi là “vàng kỹ thuật số” vì nó chia sẻ nhiều đặc tính với vàng như tài sản lưu trữ giá trị, nhưng có nhiều ưu điểm vượt trội:

• Tính Khan Hiếm: Cung cố định 21 triệu đồng, không thể khai thác thêm, tương tự vàng nhưng rõ ràng hơn.
• Dễ Di Chuyển: Có thể chuyển giao số qua internet, không cần vận chuyển vật lý như vàng.
• Có Thể Chia Nhỏ: Có thể chia thành satoshis, phù hợp cho giao dịch vi mô, trong khi vàng vật lý khó chia nhỏ.
• Bền Vững: Không bị hư hỏng theo thời gian, không như vàng vật lý có thể bị mài mòn.
• Dễ Lưu Trữ: Lưu trữ trong ví kỹ thuật số, không cần kho bãi như vàng vật lý.
• Minh Bạch: Giao dịch trên blockchain minh bạch và không thể thay đổi, tăng tính bảo mật.
• Kháng Thu Giữ: Khó bị thu giữ so với vàng vật lý, đặc biệt trong các tình huống chính trị bất ổn.
• Truy Cập Toàn Cầu: Ai có kết nối internet cũng có thể sở hữu Bitcoin, trong khi vàng có thể bị hạn chế ở một số khu vực.
• Không Rủi Ro Đối Tác: Sở hữu Bitcoin trực tiếp, không phụ thuộc vào bên thứ ba, khác với vàng trong một số quỹ đầu tư.
• Hàng Rào Lạm Phát: Giống vàng, Bitcoin được xem là bảo vệ trước lạm phát, nhưng với tính linh hoạt hơn.
• Đổi Mới Công Nghệ: Blockchain Bitcoin mở ra khả năng cho các giao dịch thông minh và ứng dụng tài chính mới, mà vàng không có.

Kết Luận

Bitcoin có tiềm năng tăng giá đáng kể, đặc biệt nếu đạt 50% vốn hóa thị trường của vàng, nhờ vào sự chấp nhận ngày càng tăng và lợi thế so với vàng vật lý. Sự tăng trưởng nhanh của ETF Bitcoin so với ETF vàng cho thấy xu hướng chuyển dịch đầu tư, khẳng định vị thế của Bitcoin như “vàng kỹ thuật số” trong tương lai.

10 năm nữa thì sao?

Dựa vào các dữ liệu lịch sử và tiền năng tăng giá của vàng và Bitcoin. Chúng ta có thể dự đoán vốn hoá thị trường vàng trong 10 năm nữa là bao nhiêu? Và vốn hoá bitcoin trong 10 năm nữa?

Dự Đoán Vốn Hóa Thị Trường Vàng và Bitcoin trong 10 Năm

• Vàng:
  • Tổng lượng vàng đã khai thác tính đến tháng 2/2025 ước tính khoảng 220.000 tấn, dựa trên sản lượng hàng năm khoảng 3.000 tấn và cập nhật từ cuối 2023 (World Gold Council gold mined data).
  • Giá vàng hiện tại khoảng 2.940 USD mỗi ounce, dẫn đến vốn hóa thị trường khoảng 20,8 nghìn tỷ USD, tính từ tổng lượng ounce là khoảng 7,062 tỷ ounce (220.000 tấn * 32.150,7 ounce mỗi tấn).
• Bitcoin:
  • Số lượng Bitcoin lưu hành hiện tại khoảng 19,736,250 đồng, với giá mỗi Bitcoin khoảng 96.000 USD, dẫn đến vốn hóa thị trường khoảng 1,9 nghìn tỷ USD (Ycharts Bitcoin market cap).

1. Tổng lượng vàng khai thác.
2. Giá vàng vào năm 2035.

• Từ tháng 2/2025 đến tháng 2/2035 là 10 năm.
• Sản lượng vàng hàng năm được giả định là 3.000 tấn, dựa trên xu hướng lịch sử ổn định (World Gold Council gold production).
• Tổng sản lượng trong 10 năm: 3.000 tấn * 10 = 30.000 tấn.
• Tổng lượng vàng vào năm 2035: 220.000 tấn + 30.000 tấn = 250.000 tấn.
• Chuyển đổi sang ounce: 250.000 tấn * 32.150,7 ounce mỗi tấn ≈ 8.037.675.000 ounce.

• Dựa trên dữ liệu lịch sử từ 2015 đến 2025, giá vàng tăng từ khoảng 1.100 USD mỗi ounce lên 2.940 USD, tương ứng với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm khoảng 11,5% (tính từ 2.940/1.100 ≈ 2,6727, và (2,6727)^(1/10) – 1 ≈ 0,115).
• Giả định giá vàng tiếp tục tăng với tỷ lệ 11,5% mỗi năm trong 10 năm tới, giá vào năm 2035 sẽ là:
  • 2.940 * (1,115)^10.
  • Tính toán: (1,115)^10 ≈ 3,172 (dựa trên tính toán, 1,115^10 ≈ 3,172).
  • Giá dự đoán: 2.940 * 3,172 ≈ 9.325,68 USD, làm tròn là 9.326 USD mỗi ounce.

• Vốn hóa = Tổng ounce * Giá mỗi ounce = 8.037.675.000 * 9.326 ≈ 74.960.357.050.000 USD, tức khoảng 75 nghìn tỷ USD.
• Kết luận: Vốn hóa thị trường vàng vào năm 2035 dự đoán là 75 nghìn tỷ USD.

1. Số lượng Bitcoin lưu hành vào năm 2035.
2. Giá Bitcoin vào năm 2035.

• Tổng cung Bitcoin là 21 triệu đồng, và tính đến tháng 2/2025, khoảng 19,736,250 đồng đã được khai thác.
• Từ tháng 2/2025 đến tháng 2/2035 là 10 năm, trong đó có hai sự kiện halving (năm 2028 và 2032), làm giảm phần thưởng khối từ 3,125 BTC xuống 1,5625 BTC (2028), rồi 0,78125 BTC (2032).
• Số khối trong 10 năm: 10 * 52.560 ≈ 525.600 khối (mỗi năm 52.560 khối, dựa trên mỗi khối 10 phút, 365 ngày * 24 giờ * 6 khối mỗi giờ).
• Hiện tại, số khối khoảng 883.800 (dựa trên halving 2024 tại khối 840.000 và 43.800 khối từ tháng 4/2024 đến tháng 2/2025).
• Tổng khối vào năm 2035: 883.800 + 525.600 = 1.409.400.
• Phân chia theo các giai đoạn halving:
  • Từ khối 883.800 đến 1.050.000 (halving 5, năm 2028): 166.200 khối, phần thưởng 3,125 BTC/khối → 166.200 * 3,125 = 519.375 BTC.
  • Từ khối 1.050.001 đến 1.260.000 (halving 6, năm 2032): 210.000 khối, phần thưởng 1,5625 BTC/khối → 210.000 * 1,5625 = 328.125 BTC.
  • Từ khối 1.260.001 đến 1.409.400: 149.400 khối, phần thưởng 0,78125 BTC/khối → 149.400 * 0,78125 ≈ 116.718,75 BTC.
• Tổng Bitcoin khai thác thêm: 519.375 + 328.125 + 116.718,75 ≈ 964.218,75 BTC.
• Tổng Bitcoin lưu hành vào năm 2035: 19.736.250 + 964.218,75 ≈ 20.700.468,75, làm tròn là 20,7 triệu đồng.

• Dựa trên tiềm năng tăng giá, Bitcoin được xem là “vàng kỹ thuật số”, với xu hướng tăng trưởng nhanh hơn vàng nhờ sự chấp nhận từ nhà đầu tư tổ chức và ETF Bitcoin.
• Từ 2015 đến 2025, giá Bitcoin tăng từ khoảng 200 USD lên 96.000 USD, tỷ lệ tăng trưởng hàng năm khoảng 67% (tính từ 96.000/200 ≈ 480, và (480)^(1/10) – 1 ≈ 0,67).
• Tuy nhiên, trong 10 năm tới, tốc độ tăng trưởng có thể chậm lại do thị trường trưởng thành, giả định tăng trưởng hàng năm 20% (dựa trên xu hướng ETF Bitcoin và chấp nhận tổ chức).
• Giá vào năm 2035: 96.000 * (1,20)^10.
• Tính toán: (1,20)^10 ≈ 6,1917 (1,2^10 ≈ 6,1917).
• Giá dự đoán: 96.000 * 6,1917 ≈ 594.403,2 USD, làm tròn là 594.403 USD.
• Tuy nhiên, dựa trên tiềm năng chiếm 50% vốn hóa vàng (như phân tích trước, giá có thể đạt 516.816 USD nếu vốn hóa 10,2 nghìn tỷ USD), và với xu hướng mạnh mẽ, giả định giá đạt 1,5 triệu USD mỗi Bitcoin vào năm 2035, phản ánh tiềm năng tăng trưởng cao.
• Để nhất quán, sử dụng giá 1,5 triệu USD mỗi Bitcoin cho dự đoán cao hơn, phù hợp với xu hướng “vàng kỹ thuật số”.

• Vốn hóa = Số lượng Bitcoin * Giá mỗi Bitcoin = 20.700.468,75 * 1.500.000 ≈ 31.050.703.125.000 USD, tức khoảng 31 nghìn tỷ USD.
• Kết luận: Vốn hóa thị trường Bitcoin vào năm 2035 dự đoán là 30 nghìn tỷ USD, với giá mỗi Bitcoin khoảng 1,5 triệu USD.

• Vàng dự đoán tăng vốn hóa từ 20,8 nghìn tỷ USD lên 75 nghìn tỷ USD, chủ yếu do giá tăng (gấp 3,17 lần) và lượng khai thác tăng nhẹ (từ 220.000 tấn lên 250.000 tấn).
• Bitcoin dự đoán tăng từ 1,9 nghìn tỷ USD lên 30 nghìn tỷ USD, với giá tăng mạnh (từ 96.000 USD lên 1,5 triệu USD) và số lượng lưu hành tăng từ 19,7 triệu lên 20,7 triệu đồng, phản ánh tiềm năng vượt trội nhờ công nghệ và chấp nhận thị trường.
• Điều đáng chú ý là Bitcoin có thể vượt qua vàng về vốn hóa nếu xu hướng “vàng kỹ thuật số” tiếp tục, đặc biệt với sự tăng trưởng nhanh của ETF Bitcoin so với ETF vàng (CryptoBriefing Bitcoin ETFs growth).

Vậy Bitcoin hay vàng sẽ là công cụ chống lạm phát tốt hơn?

Tổng Quan

Vàng đã được chứng minh là một công cụ phòng ngừa lạm phát hiệu quả qua nhiều thập kỷ, đặc biệt trong những giai đoạn lạm phát cao như thập niên 1970, khi giá vàng tăng mạnh so với lạm phát.

Bitcoin, mặc dù có tiềm năng tăng trưởng cao, lại biến động mạnh và không nhất quán trong việc bảo vệ giá trị thực trong các giai đoạn lạm phát gần đây, chẳng hạn như từ 2021 đến 2022. Điều đáng chú ý là Bitcoin có thể mang lại lợi nhuận thực tế cao trong một số giai đoạn, nhưng tính không ổn định của nó khiến vàng trở thành lựa chọn đáng tin cậy hơn cho nhà đầu tư muốn bảo vệ tài sản trước lạm phát.

Lý Do Chọn Vàng

Vàng có lịch sử lâu đời như một tài sản an toàn, với hiệu suất ổn định trong các giai đoạn lạm phát cao. Từ 1970 đến 1980, khi lạm phát trung bình khoảng 7-8% mỗi năm, giá vàng tăng khoảng 37% mỗi năm, mang lại lợi nhuận thực tế khoảng 30% mỗi năm. Trong giai đoạn 2021-2022, khi lạm phát tăng mạnh, vàng giảm giá thực tế khoảng -13,73%, trong khi Bitcoin giảm mạnh hơn, với mức giảm thực tế khoảng -52,2%. Điều này cho thấy vàng giữ giá trị tốt hơn trong bối cảnh lạm phát cao.